O QUE É LAVAGEM DE DINHEIRO?

LavagemDeDinheiro💸 (Money Laundering) é um procedimento usado para ocultar e transformar recursos financeiros ou bens materiais originados de atividade criminosa (ilícita), em ativos monetários aparentemente legais (lícito). Em outras palavras, lavar dinheiro é simular uma operação financeira para justificar valores obtidos por meios ilícitos ou não declarados.

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⚠CURIOSIDADE: Esse termo surgiu na década de 30 nos EUA 🇺🇸 depois que o FBI enquadrou a quadrilha Al Capone - que utilizava sua rede de lavanderias automáticas como um negócio de fachada, para fazer depósitos bancários de notas de baixo valor, habituais nas vendas de lavanderia, mas que eram resultantes do comércio de bebidas alcoólicas proibido pela Lei Seca vigente à época e de outras atividad…

Desde 1988 o mundo vem usando essa pratica de prevenção de #LavagemdeDinheiro💸 como instrumento de combate ao crime organizado e recentemente contra terrorismo, se tornando um problema de amplitude social de caráter internacional com a Convenção de Viena , na qual foram criados vários instrumentos internacionais que exigiam a punição para essa prática criminosa que foi reconhecida primeiramente pelas consequências dos lucros originado dos tráfico de drogas.

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Em decorrência disso, em 3️⃣ de março de 1998, o Brasil publicou a lei número 9613, que dispõe sobre crimes de “lavagem” ou ocultação de bens e a prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos nesta Lei, e criou também o Conselho de Controle de Atividades Financeiras – COAF, em agosto de 2019 renomeado como Unidade de Inteligência Financeira 😉